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全球現金管理:助力資金鏈“走出去” 漸成企業“新剛需”

來源:網絡 編輯:白娘子 時間:2019-11-17 15:04

面對嶄新的全球化形勢,中國企業如何實現更高質量的發展,更好地“走出去”,有諸多層面的問題需要思考與落實。如何抓住全球價值鏈重構的機遇?如何做好全球化戰略布局?如何做好境外資金管理?11月14日,“聚智交融·和合共生”交通銀行全球現金管理發布會于南京舉行,棋牌游戲,這些亟待破解的問題,自然成了與會者們探討的焦點。

實現資金鏈“走出去”是經濟全球化下企業的共同焦慮

隨著中國“一帶一路”倡議、對外經濟開放、國與國之間合作趨勢不斷深化,越來越多的集團企業“走出去”。加之中國自由貿易區的快速發展擴張,國內國際企業間的交流往來已是大勢所趨。

身處全新的國際經濟環境,很多跨國企業也愈發感到焦慮,除了要應對出海經營的匯率風險,還要控制跨境投資的債務風險,更要在全球一體化資金管理上耗費大量精力,畢竟各個國家的金融監管、法律環境,乃至基本的語言環境都千差萬別,導致很多跨國企業眼下仍停留于“原始模式”,即通過境外子公司報表掌握海外資金情況,遇到緊急資金缺口,跨國子公司之間的相互救急需要逾越地域時差與匯款時效等諸多障礙。

用徐州工程機械集團有限公司副總裁吳江龍的話說,經濟全球化大勢下,產品走出去了,企業也走出去了,可我們的資金鏈實際上并沒有隨著一起走出去。“這不單是我一個人的痛點,而是經濟全球化下所有跨國企業的共同焦慮。”

如果把企業比作身體,那資金鏈就是靈魂。身體與靈魂總不能一個走出去,一個在故里,二者之間的割裂,是影響跨國企業可持續發展的最大阻礙。“跨境資金缺少有效管理手段是很多企業面臨的痛點,所以加強跨地區貿易合作和跨境金融新模式與產品的研發是關鍵,這將從根本上助推集團企業全球化發展,為企業的持續發展帶來新機遇。”交通銀行公司機構業務部副總經理朱奕辰認為,解決企業走出去的現金管理焦慮,是金融業尤其是商業銀行在智能互聯時代的一大課題,必須適應新形勢下的新變化為跨國企業提供定制化的產品,以及符合企業文化和運用習慣的“一站式解決方案”。

全球現金管理有效降低跨國經營資金風險漸成“新剛需”

 

面對世界經濟結構性調整、數字經濟、消費升級大背景下,跨國企業在創新經營模式應對變化的過程中,全球現金管理已成為企業全球化的“新剛需”。

所謂全球現金管理,是指金融機構針對全球化集團客戶的跨幣種、跨行、跨境、跨市場的全球現金管理服務需求,推出的全球現金管理產品與服務,依托金融科技助力跨境企業實現全球資金管理,幫助企業及時準確掌握海內外資金信息,統一管理境內外收付款業務,統籌調配全球資金,加強集團管控力度,有效降低跨國經營資金風險。

據悉,目前市場上能夠為集團企業提供“國際化、綜合化、一體化”金融服務組合拳的金融機構為數不多,相較之下交通銀行在這方面做得比較成熟。在當天的發布會上,作為唯一獲得離岸銀行牌照的國有大行,交通銀行首發了全球現金管理產品。

“全球現金管理是降低跨國經營資金風險最有效的手段,交通銀行依托金融科技助力跨境企業實現全球資金管理,簡單講,是一整套組合方案,核心內容包括如下四部分,即全球化的資金管控、全球化的資金歸集、外匯資金分賬管理方案、全球資金的收付款業務。”據交行董秘顧生介紹,這套全球現金管理產品可以實現全球覆蓋、資金集中收付、統籌管理,幫助跨國企業實施高效的資金管理。尤其是全球化的賬戶統一視圖,對于提升企業的國際競爭力至關重要。它可以把全球全幣種、全賬號的賬戶在企業的網銀端、直聯端實現可視化,其中既包括全球所有國家地區的銀行帳戶,也包括所有國家地區的幣種,無論是單幣種、多幣種賬戶,還是定期、活期賬戶,都可以放在一起統一進行視圖。

說到底,全球現金管理既是一整套解決方案,又是一個跨境信息整合平臺。朱奕辰例舉了一家國內央企建筑集團,手游,需要到海外承包多項工程,每個工程項目都需要在當地成立項目公司,進行開戶。通過全球現金管理跨境信息整合平臺,這家建筑集團可以對境外所有項目賬戶資金進行實時管理,如果項目公司資金有結余可以及時調回境內,反之如果當地資金不夠,境內總部也可以調撥資金過去,真正實現了資金的全球化管理,根本上提高了企業的金融能力與國際競爭力。

科技賦能“場景+線上+智能”的智慧現金管理是未來大勢

 

在行業專家們看來,隨著區塊鏈、物聯網等金融科技技術的逐步成熟,科技賦能“場景+線上+智能”的智慧現金管理是未來大勢,它將助力企業的全球化發展戰略,但在科技賦能現金管理的路上,對于金融業來說也是一份挑戰。畢竟對于很多熟悉境內市場業務的中資銀行而言,必須要先走出去。

與此同時,適應全球經濟一體化新格局的現金管理與服務,必須契合并適應企業的所有發展階段,包括新設期、成長期、成熟期。譬如新設期提供資本服務;成長期提供內貿、外貿手段,如果是中小企業的話,也要提供中小企業線上貸款;而成熟期需要推送境內外的IPO以及貸款服務,只有全周期的產品服務才能真正為跨國企業打造一個集跨境支付、貿易結算、貿易融資、匯率管理于一身的專屬“數字化銀行”,全面支持企業的經營決策,為資金管理肩負。同時,高透明度的實時傳遞單據、線上交單對于風險控制來說也提升了不止一個維度。

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